ReadyPlanet.com
dot dot
dot
คลังข้อมูลบัญชี
dot
bulletสภาวิชาชีพบัญชี
bulletกรมพัฒนาธุรกิจการค้า
bulletสมาคมการบัญชีไทย
bulletตรวจค้นข้อมูลงบการเงิน
dot
รวม link ที่เกี่ยวข้อง
dot
bulletกระทรวงพาณิชย์
bulletสํานักงานประกันสังคม
bulletประมวลรัษฎากร
bulletธนาคารแห่งประเทศไทย
bulletตรวจค้นข้อมูลทะเบียนธุรกิจ
bulletกระทรวงการคลัง
bulletกรมศุลกากร
bulletศูนกลางบริการภาครัฐ
bulletตลาดหลักทรัพย์
bulletกรมทรัพย์สินทางปัญญา
bulletราชกิจจานุเบกษา
bulletLinkหน่วยงานราชการต่างๆ
dot
ภาษี(Tax)
dot
bulletกรมสรรพากร
bulletคลินิกภาษี
bulletสมาคมนักภาษีอากรไทย
bulletหนังสือรับรองหัก ณ ที่จ่าย
bulletอ่านข่าวเด่นของวันนี้
bulletสถานที่ตั้งของกรมสรรพากร
bulletข้อหารือภาษีอากร
bulletการตรวจขอคืน ภงด. 90,91
bulletTax Auditor ที่ถูกเพิกถอน
bulletประมวลรัษฏากร
bulletรายชื่อผู้ประกอบการ Vat
bulletความรู้เรื่องภาษี
bulletกระดานตอบถาม Tax auditor
bulletปฎิทินภาษีอากร
dot
กฎหมาย
dot
bulletกฎหมายออกใหม่
bulletห้องสมุดกฎหมาย
bulletศาลปกครอง
bulletประมวลกฏหมาย Online
dot
บริการประกันสังคม
dot
bulletสํานักงานประกันสังคม
bulletความรู้งานประกันสังคม
bulletสิทธิประโยชน์ประกันสังคม
bulletตรวจสอบผู้ประกันตน
bulletกฎหมายแรงงาน / ต่างด้าว
bulletกองทุนสํารองเลี้ยงชีพไทย
dot
รวม Link อื่นๆ
dot
bulletรวม Link อื่นๆ
bulletอัตราแลกเปลี่ยนธนาคารต่างๆ
bulletอัตราดอกเบี้ยธนาคารพาณิชย์
bulletธนาคารพาณิชย์
bulletข่าว หนังสือพิมพ์ วารสาร
bulletค้นหาเลขหมายโทรศัพท์
bulletค้นหารหัสไปรษณีย์
bulletสมุดหน้าเหลือง
bulletหน่วยบริการภาษีใน กทม.
bulletแปลข้อความไทยเป็นเสียงพูด
bulletตรวจฉลากกินแบ่งรัฐบาล
bulletพจนานุกรมไทย
bulletแปลภาษอังกฤษ - ไทย
bulletห้องสมุดดิจิตอล
bulletเครื่องมือคํานวณทางการเงิน
bulletราคาทองคําวันนี้
bulletข้อมูลส่วนราชการไทย
bulletสถาบันอุดมศึกษาในประเทศ
bulletพยากรอากาศ
bulletเวลาทั่วโลก
bulletเบอร์โทรสถานีตํารวจนครบาล
bulletเบอร์โทรศัพท์ฉุกเฉิน
bulletราคาหุ้นวันนี้
bulletเช็คราคาคอมพิวเตอร์
bulletเช็คราคา Notebook
bulletคู่มือบริการ กรมการปกครอง
bulletราคานำมันวันนี้
bulletจส100
bulletดู TV บน Internet
bulletวิทยุ online
bulletอ่านนิตยสารต่างๆ
dot
เกล็ดความรู้ บัญชี - ภาษี
dot
bulletรายจ่ายต้องห้าม
bulletDownload สูตร Exel ต่างๆ
bulletอ่านข่าวเด่นของวันนี้
dot
Newsletter

dot




การฟอกเงิน article

 

                                                การฟอกเงิน

                   

    การฟอกเงิน หมายถึง การปรับเปลี่ยนเงินทองหรือทรัพย์สินที่ได้มาจากการประกอบอาชีพที่ผิดกฏหมาย เช่น การค้ายาเสพติด ค้าอาวุธเถื่อน ค้าสินค้าหนี้ภาษี การพนัน การละเมิดลิขสิทธิ์ การปลอมแปลงเงินตรา การปลอมแปลงเอกสารที่เกี่ยวข้องกับการเงิน ล่อลวงค้าหญิงและโสเภณีเด็ก หลอกหลวง ต้มตุ๋น ลักทรัพย์ จี้ปล้น เรียกค่าไถ่ ส่วย คอร์รัปชั่น โดยนำเอาเงินทองหรือทรัพย์สินที่ได้มาอย่างผิดกฏหมาย เข้าไปลงทุนหรือไปฟอกในธุรกิจที่ถูกกฏหมาย เมื่อได้ผลตอบแทน ก็นำเอาเงินที่ได้ไปลงทุน หรือไปฟอกอีกครั้งในกิจการที่น่าเชื่อถือมากขึ้น เช่นไปลงทุนในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หรือธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หรือ ธุรกิจกองทุน เพื่อลวงให้สาธารณชนเชื่อว่า เงินทองทรัพย์สินที่ได้มาเป็นเงินสะอาด


ขั้นตอนการฟอกเงิน
ขั้นตอนที่หนึ่ง เป็นขั้นเตรียมการ โดยนักฟอกเงินนำเอากำไรจากธุรกิจนอกกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน ซึ่งนักฟอกเงินอาจใช้วิธีการกระจายเงินสกปรกก้อนใหญ่ให้มีขนาดเล็กลงเพื่อมิให้ผิดสังเกตุแล้วนำไปฝากธนาคารที่มีความเสี่ยงต่ำจากการถูกตรวจสอบ หรือ ไม่มีประสิทธิภาพในการตรวจสอบ และเป็นสถาบันที่ตั้งอยู่ในท้องถิ่นซึ่งเป็นแหล่งกำเนิดของเงินผิดกฏหมายนั้น


ขั้นตอนที่สอง
เป็นขั้นตอนการสร้างความซับซ้อน โดยนักฟอกเงินจะโยกย้ายถ่ายเทเงินผ่านธนาคาร จากที่หนึ่งไปยังอีกที่หนึ่ง เช่น นำไปฝากธนาคารในต่างประเทศที่มีสาขาทั่วโลก เพื่อสะดวกในการโอนต่อไปยังที่อื่น หรือ อาจนำเงินไป ซื้อตราสารลงทุน แล้วจึงขายตราสารเหล่านั้นนำเงินไปฝากธนาคารหลาย ๆ แห่ง เพื่อกระจายมิให้แต่ละบัญชีมีเงินจำนวนมากจนเป็นที่ผิดสังเตของเจ้าหน้าที่


ขั้นที่สาม
เป็นขั้นที่นักฟอกเงินจะถอนเงินที่ฝากไว้ในธนาคารนำไปลงทุนในธุรกิจถูกกฏหมายอีกครั้งในธุรกิจที่มีโอกาสทำกำไรสูง เช่น ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ธุรกิจค้าอัญมณี ธุรกิจกองทุน


ผลกระทบของการฟอกเงิน


1. ทำลายเศรษฐกิจของประเทศ เพราะเงินจำนวนมากหลุดออกไปจากวงจรการซื้อขายตามปกติ เช่น ในประเทศกำลังพัฒนานักฟอกเงินจะนำเงินที่ผ่านการฟอกแล้วไปฝากหรือลงทุนในต่างประเทศ นอกจากนี้เงินที่เกิดจากธุรกิจผิดกฏหมายก่อนเข้าสู่กระบวนการฟอกไม่ได้เสียภาษีอย่างถุกต้อง ทำให้รัฐบาลขาดรายได้
2. ทำให้ความน่าเชื่อถือของสถาบันการเงินในการดำเนินธุรกิจการเงินด้านต่างๆ ลดลง เพราะไม่อาจแยกการฟอกเงินจากธุรกรรมถูกกฏหมายได้
3. ทำให้นักลงทุนต่างชาติไม่อยากจะเข้ามาลงทุน เพราะเกรงว่าจะถูกเอาเปรียบ ถูกคดโกง หรือถูกควบคุมโดยอาชญากรเศรษฐกิจของประเทศเจ้าบ้าน ทำให้ประเทศไม่สามารถจะได้รับประโยชน์จากการค้า และการลงทุนกับต่างประเทศได้อย่างเต็มที่
4. เป็นการบ่มเพาะอาชญากร เมื่ออาชญากรรายหนึ่ง กระทำผิดกฏหมายโดยไม่ถูกเจ้าหน้าที่จับมาลงโทษ ก็จะเป็นเยี่ยงอย่างให้เกิดอาชญากรรายใหม่ หรือมีการพัฒนาเป็นอาชญากรเต็มรูป
การแก้ไขการฟอกเงิน
ในทางปฏิบัติทำได้ยาก เนื่องจากรูปแบบของธุรกรรมการเงินสมัยใหม่ล้วนเป็นสิ่งที่เอื้ออำนวยต่อการฟอกเงินเป็นอย่างยิ่ง เช่น ธนาคารออนไลน์ผ่านระบบคอมพิวเตอร กิจการวิเทศธนกิจ ที่ประเทศต่าง ๆ สามารถเปิดสาขาธนาคารในดินแดนอื่นได้
การป้องกันการฟอกเงิน
สำหรับประเทศไทยทำได้โดยอาศัยกฏหมายที่เช้มงวดและมีการตรวจสอบทางบัญชีที่ได้มาตรฐาน และกระทำโดยสุจริตไม่บกพร่อง

 

--------------------------------------------------------------------------------


ที่มา : http://yalor.yru.ac.th

                            




สาระน่ารู้

เทคนิคสลายคาง 2 ชั้น
เปลี่ยนผมเปียธรรมดาๆ ให้ดูเก๋ไก๋กว่าเดิม
ใส่ลายเสือแบบนี้…ยังไงก็เกิด!
กินมาก เพราะนอนน้อย
กินขนมปังยังไงให้หุ่นสวย
เลือกแป้งอย่างไรให้หน้าดูกระจ่างใส
น้ำมะนาวร้อนดื่มดีช่วยล้างพิษ
เผยโฉม 7 สิ่งมหัศจรรย์ใหม่ของโลก
รู้ไหม ซื้อรถ 1 คันต้องจ่ายภาษีเท่าไหร่
เคล็ดลับการล้างหน้าง่ายๆ article
วิธีแก้รองเท้ากัด
วิธีดูแลสุขภาพแต่ละช่วงวัย article
สาระน่ารู้เรื่องผลไม้
เอ็กเซอร์ไซส์….สู่พลังสมองกำลังสอง
อีคิวกับไอคิวต่างกันอย่างไร
วิธีชะลอความแก่
เยียวยาเสียงกรนด้วยอาหาร
เทคนิคการพัฒนาความฉลาดทางอารมณ์ในการทำงานสำหรับตนเอง
วางแผนการเงินเพื่อการศึกษาของบุตร
5นิสัยเสียๆ..ที่ทำให้คุณเป็นหนี้ท่วมหัว
ทำงานอย่างไรให้มีความสุข
10 บัญญัติ ประหยัด น้ำมัน
ออมอย่างมีวินัย หัวใจสู่สุขภาพการเงินแข็งแรง
7วิธีลดทอนความเสี่ยงง่ายๆ ที่คุณหรือใครก็ทําได้
ทําอย่างไรให้ประสบความสําเร็จ
Working SMART (การทํางานอย่างชาญฉลาด)
สิ่งที่ต้องรู้10ประการก่อนการลงทุน
15วิธีเก็บเงินแบบง่ายๆ
หมู่โลหิต ทํานายลักษณะนิสัยท่านได้
คิดอย่างไรไม่ให้เครียด
เทคนิคการคลายเครียด



Copyright © 2010 All Rights Reserved.

 

58/33  ซอยนวมินทร์ 90  ถนนนวมินทร์  แขวงคลองกุ่ม  เขตบึงกุ่ม  กทม. 10230

โทร : 0-2944-8535 , 0-2510-8956 , 0-2510-2310

แฟ็กซ์ : 0-2510-2310

E-mail : thammavanit@hotmail.com

eCitizen - Single Point Service